丹尼说---(j)来了加拿大如何能躺平

胜群金融

新客户广告位
更多广告请点击
中文黄页

提问：

& l2 g& i; U3 V5 \0 m# I( H" S/ d6 @最近收到几个客户的咨询，基本都是一个意思。

卖了国内产业或房产移民加拿大后，有资金100到200万（本文都是加元为单位），怎么投资才能没有必须工作的压力，还能保障正常的普通生活，实现实际意义的“躺平”？

假设客户是夫妻二人，妻子王女士40，丈夫张先生45，2个孩子。

1 t& V' M2 k1 Q" m

' \4 m+ V- \& w7 Z- }4 y8 G, l7 f


: d% x7 R) w- v  R2 D  q# d

' ^$ M# M4 \' h) Z7 y. u9 E分析：

客户的需求实际就是通过投资赚取稳定收益，支持日常生活。加拿大的投资品种很多，房产，土地，基金，股票，另类投资，开公司等等。
: T# Y' W& g5 m
9 ]2 p8 Y$ J8 b  ~: n7 c但作为保险理财团队，这里自然首推保险方案，原因很简单，不仅实现稳定复利免税赚钱，还能100%本金保障，并附送较高人寿保障。
4 f  o1 q; D  @# v
; q+ M( D* X( ^0 D! N) B下面以某保险公司产品为例进行实例说明。

! z6 G( W2 a: k2 j) g
; y1 V. J" b9 Q' v1 _% |8 }
方案：

为王女士投保分红保险，每年投保14万，仅支付7年，累计98万。因为不是一次投入，所以其它本金依然可以做其它稳定投资。而收益方面比较灵活，假设几种情况：
1 k& s* N" y& V/ C+ }4 `' X9 i- I! f1 h
王女士可以选择45岁开始，每年领取4.7万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下240万免税遗产。 而且从第一天开始，人寿保障285万。

# @! O) B4 B6 E王女士可以选择50岁开始，每年领取6.4万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下200万免税遗产。 而且从第一天开始，人寿保障285万。
% W, e  y" h4 P9 o9 R
王女士可以选择60岁开始，每年领取10.6万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下280万免税遗产。 而且从第一天开始，人寿保障285万



如果还觉得领取的少，那就申请多取点，但是给孩子留的就少了啦！



总结：

( h# o: o# I) x3 X2 o2 P利用保险解决躺平有几个特殊优点，是其它理财方式很难实现的。
) O) s' h2 i$ h3 S: v/ M5 e
$ ^$ Q' P# |+ Q" f1，巨额人寿

从购买开始就有巨额的人寿保障，即便被保人最终“走了”，家人还能够有足够经济支撑；
) Q" A' E# p8 ~) @; I2 i' L! u
2，本金保障
4 B5 X) e8 S; _; Z3 g  N
& }1 O+ M1 R4 S7 ?+ @7 y保险投资是本金提供100%保障的投资产品。

. Y+ M8 ~. P& z8 j) t- p其它投资只会隐含的说低风险，而保险直截了当合同明确写明本金保障（Guaranteed）；
* I0 \0 Z0 r6 T! S9 D, R4 O/ Q! ]
3，保单在手，收益永久
' L; L5 I, c7 w
" ~  N$ Z! A1 t' @可以持续一辈子每年领钱。且历史证明，即便战争，自然灾害，经济萧条，流行病发生等等，唯一始终保本且坚持分红的投资产品只有保险；

4，债务隔离
0 @2 p0 V% _" G
" ]+ y7 b4 C- a' y3 M免追债特点，保障这是一笔最后保障生存的救命钱。即便投保人还经营别的，发生债务危机，这部分钱也不会用来还债。而投资房产的话，直接拿去拍卖。
: D* r+ z& B0 h# g7 ?5 ^# u9 u
. {3 h+ n4 S: J' J6 H